Понимание концепции сделки в FinverityOS
В FinverityOS сделка означает единое финансовое соглашение, заключенное как минимум между одним покупателем/плательщиком и одним продавцом.
Это структурированное соглашение, описывающее важнейшие аспекты рабочего процесса транзакции. По сути, сделка служит планом обработки и управления конкретной транзакцией в системе.
Ключевые компоненты сделки:
Участвующие стороны : устанавливают формальные отношения между выбранным покупателем и продавцом.
Рабочий процесс продукта и транзакции : определяет конкретные шаги и процессы, которые будут выполнены для завершения транзакции.
Структура ценообразования : детали ценообразования в рамках сделки могут варьироваться в зависимости от предустановленных шаблонов. Если используется плавающая ставка, её необходимо настроить в виде шаблона в системе.
Окно финансирования : окно финансирования определяет период, в течение которого будут выполнены финансовые аспекты сделки.
Лимит: устанавливает максимальный порог для покупок по счетам.
Настройка выплат и погашений: устанавливает календарь рабочих дней для расчета сроков выплат и погашений.
Заключение сделки
Создание сделки в FinverityOS — это процесс, основанный на ранее созданных настройках. Вот пошаговое описание процесса настройки:
🏢 Создание компаний : покупатель, продавец (Клиенты) и финансирующая сторона (Финансирующая сторона) должны быть зарегистрированы на платформе FinverityOS . Это включает в себя сбор необходимой информации, проверку учётных данных и соблюдение правил KYC.
📝 Создание продукта: каждая сделка будет связана с определенным продуктом (например, дебиторская задолженность, кредиторская задолженность, финансирование заказов на закупку, финансирование дистрибьюторов), который также будет регулировать рабочий процесс инструментов.
💰 Создание программы: Программа — это набор сделок (или одна сделка) с одним и тем же якорем, подпадающих под единый лимит. Вы можете установить глобальный лимит для клиента и создавать разные сделки (каждую со своим лимитом), контролируемые этим глобальным лимитом.
💱 Создание шаблонов валютных курсов и плавающих курсов : если в системе присутствуют переменные элементы, такие как плавающие курсы, их необходимо создать в виде шаблонов. Шаблоны хранят повторяющуюся информацию, что позволяет использовать её повторно для будущих сделок.
📂 Конфигурация сделки : После завершения регистрации и создания шаблона можно настроить конкретную сделку. Это включает в себя выбор соответствующих сторон, продукта и программы, применение соответствующего шаблона ценообразования и определение окна финансирования.
✅ Утверждение и активация : После настройки сделки она проходит процедуру утверждения (создателем и проверяющим), чтобы убедиться в правильности всех данных. После утверждения сделка активируется и готова к исполнению.