Liaison de l'instrument parent
La fonction de liaison des instruments parents vous permet de lier les instruments enfants (par exemple, les factures) aux instruments parents (par exemple, les bons de commande).
Lorsqu'un instrument enfant est financé, le système utilise automatiquement une partie (ou la totalité) du montant du décaissement pour rembourser (clôturer) le solde impayé de l'instrument parent avant d'envoyer les fonds restants au bénéficiaire .
Cela permet de garantir que les remboursements sont gérés de manière fluide et précise pour tous les instruments concernés.
Comprendre le lien parent-enfant
La liaison parent-enfant crée une relation où :
L' instrument principal représente une obligation initiale (par exemple, un bon de commande).
L' instrument enfant représente un élément qui en est dérivé (par exemple, une facture).
Lorsque l'Instrument pour l'enfance est financé :
La plateforme rembourse d'abord l'Instrument Parent (s'il reste un solde).
Tout excédent est reversé au bénéficiaire.
Si le montant versé à l'enfant est inférieur au solde dû par le parent, la totalité du versement est utilisée pour le remboursement.
Aucun montant n'est versé au bénéficiaire.
Le système enregistre automatiquement un remboursement partiel de l'instrument principal.
Lier un instrument enfant lors du téléchargement
Lors du chargement d'un nouvel instrument, vous pouvez le lier directement à un instrument parent à l'aide du champ Référence de l'instrument parent.
Accédez à la section « Téléverser des instruments » de votre environnement.
Dans le formulaire de téléchargement, recherchez le champ « Référence de l'instrument parent ».
Saisissez le numéro de référence de l'instrument parent auquel vous souhaitez établir un lien.
Lien via téléchargement de fichier
Vous pouvez également spécifier directement la référence de l'instrument parent dans votre fichier de téléchargement (Excel/CSV).
Ajoutez une nouvelle colonne nommée Référence de l'instrument parent .
Pour chaque ligne d'instrument enfant, saisissez la référence de l'instrument parent.
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Exigences de référence de l'instrument parent
L' instrument de référence parent doit satisfaire à toutes les conditions suivantes :
Il doit s'agir d'un instrument déjà présent dans le système.
Elle doit être libellée dans la même devise que l'instrument financier de l'enfant.
Il doit appartenir à la même paire acheteur-fournisseur .
Approbation des instruments relatifs aux enfants liés
Une fois vos instruments téléchargés :
Veuillez vérifier les enregistrements téléchargés.
Poursuivez votre processus d'approbation habituel .
Continuez jusqu'à ce que les instruments soient financés .
Le lien ne devient actif qu’une fois l’instrument enfant décaissé .
Logique de remboursement automatique au moment du décaissement
Lorsque l’Instrument pour enfants est financé, la plateforme détermine automatiquement :
Composant | Description |
Montant total déboursé | Le montant total des fonds déboursés au titre de l'Instrument pour enfants. |
Instructions de remboursement (Parent) | Montant utilisé pour rembourser l'instrument parental lié (comprend les détails du compte de recouvrement du parent). |
Solde transféré (Bénéficiaire) | Le montant restant (le cas échéant) est transféré sur le compte du bénéficiaire. |
Comment sont calculés les montants des remboursements
Remboursement intégral
Si le versement à l'enfant est supérieur ou égal au solde dû par le parent :
L'instrument principal est intégralement remboursé.
Le système indique que le règlement est en cours.
Le solde restant est envoyé au bénéficiaire.
Remboursement partiel
Si le versement à l'enfant < Solde dû par le parent :
La totalité du décaissement est destinée au remboursement de l'instrument principal.
Rien n'est transmis au bénéficiaire.
Le système enregistre un remboursement partiel.
Aucun remboursement
Si le solde du parent en souffrance est égal à 0 :
La totalité du versement est versée au bénéficiaire.
Aucune entrée de remboursement n'est générée.
Examen du dossier de décaissement
Après décaissement, le dossier de décaissement contient tous les détails relatifs au remboursement et au transfert, notamment :
Champ | Description |
Référence de l'instrument parent à rembourser | L'instrument parent est remboursé |
Parent exceptionnel avant | Solde restant dû avant remboursement |
Montant appliqué au parent (Total) | Montant remboursé à l'instrument parent |
Parent exceptionnel après | Solde restant après remboursement |
Montant à verser au bénéficiaire | Les fonds restants ont été envoyés au bénéficiaire. |
Détails du compte de collecte des parents | Coordonnées bancaires pour le remboursement |
Détails du compte du bénéficiaire | Coordonnées bancaires pour les fonds restants |
Détails du remboursement
Chaque remboursement aux parents comprend un détail par composante montrant comment le montant a été réparti :
Ordre de remboursement :
Principal
Frais annuels
Frais
Pénalités de retard
Solde net non financé
Plusieurs instruments pour enfants par parent
Un seul instrument financier parent peut être remboursé par plusieurs instruments financiers enfants .
Exemple:
Un instrument principal dont le solde impayé est de 1 000 000 AED peut être remboursé par le biais de plusieurs instruments secondaires (par exemple, 10 factures de 100 000 AED chacune).
Chaque remboursement met à jour le solde impayé du parent.
Une fois intégralement remboursé, l'instrument principal passe automatiquement au statut « réglé » .
Pour résumer
Grâce à la liaison des instruments parents, vous pouvez :
Assurez-vous d'abord que les obligations parentales soient remboursées.
Simplifier les structures de remboursement complexes.
Automatiser la répartition des fonds entre les comptes du parent et du bénéficiaire.
Réduire le travail de rapprochement manuel.