Vinculación de instrumentos principales
La función de vinculación de instrumentos principales le permite vincular instrumentos secundarios (por ejemplo, facturas) con instrumentos principales (por ejemplo, órdenes de compra).
Cuando se financia un Instrumento Hijo, el sistema utiliza automáticamente parte (o la totalidad) del importe del desembolso para pagar (cerrar) el saldo pendiente del Instrumento Padre antes de enviar los fondos restantes al beneficiario .
Esto garantiza que los reembolsos se gestionen de forma fluida y precisa en todos los instrumentos relacionados.
Comprender el vínculo entre padres e hijos
El vínculo entre padres e hijos crea una relación en la que:
El instrumento principal representa una obligación original (por ejemplo, una orden de compra).
El Instrumento Menor representa un elemento derivado del mismo (por ejemplo, una factura).
Cuando se financia el Instrumento Infantil:
La plataforma primero reembolsa el Instrumento Principal (si queda algún saldo).
Cualquier cantidad sobrante se transfiere al beneficiario.
Si el desembolso del menor es menor que el saldo pendiente del padre, el desembolso completo se utiliza para el reembolso.
No se transfiere ninguna cantidad al beneficiario.
El sistema registra automáticamente un reembolso parcial del Instrumento Principal.
Vinculación de un instrumento infantil durante la carga
Al cargar un nuevo instrumento, puede vincularlo directamente a un instrumento principal mediante el campo Referencia del instrumento principal.
Ve a Cargar instrumentos en tu entorno.
En el formulario de carga, busque el campo “Referencia del instrumento principal”.
Introduzca el número de referencia del instrumento principal al que desea vincular.
Enlace mediante carga de archivos
También puede especificar la referencia del instrumento principal directamente en el archivo que cargue (Excel/CSV).
Agregue una nueva columna llamada Referencia del instrumento principal .
Para cada fila de instrumento secundario, introduzca la referencia del instrumento principal.
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Requisitos de referencia del instrumento principal
La referencia del instrumento principal debe cumplir todas las condiciones siguientes:
Debe ser un instrumento ya existente en el sistema.
Debe tener la misma moneda que el Instrumento Infantil.
Debe pertenecer al mismo par comprador-proveedor .
Aprobación de instrumentos vinculados para menores
Una vez que hayas subido tus instrumentos:
Revise los registros cargados.
Proceda con su flujo de trabajo de aprobación estándar .
Continuar hasta que se financien los instrumentos.
La vinculación se activa únicamente una vez que se desembolsa el instrumento secundario .
Lógica de reembolso automático en el momento del desembolso
Cuando se financia el Instrumento Infantil, la plataforma determina automáticamente:
Componente | Descripción |
Monto total desembolsado | El total de fondos desembolsados para el Instrumento Infantil. |
Instrucciones de reembolso (Padre/Madre) | Importe utilizado para reembolsar el instrumento principal vinculado (incluye los detalles de la cuenta de cobro del instrumento principal). |
Saldo transferido (Beneficiario) | El importe restante (si lo hubiere) se transferirá a la cuenta del beneficiario. |
Cómo se calculan los importes de los reembolsos
Reembolso completo
Si el desembolso del niño es mayor o igual que el saldo pendiente del padre :
El instrumento principal está totalmente reembolsado.
El sistema lo marca como resuelto.
El saldo restante se envía al beneficiario.
Reembolso parcial
Si el desembolso del niño es menor que el saldo pendiente del padre :
El desembolso íntegro se destina al reembolso del instrumento principal.
No se envía nada al beneficiario.
El sistema registra un reembolso parcial.
Sin reembolso
Si Parent Outstanding = 0 :
El importe íntegro se entrega al beneficiario.
No se genera ningún asiento de reembolso.
Revisión del expediente de desembolso
Tras el desembolso, el archivo de desembolso contiene todos los detalles de reembolso y envío, incluidos:
Campo | Descripción |
Instrumento principal Referencia a reembolso | Instrumento principal que se está devolviendo |
Padre Sobresaliente Antes | Saldo pendiente antes del reembolso |
Importe aplicado al padre/madre (Total) | Importe reembolsado al instrumento principal |
Padre excepcional después | Saldo restante después del reembolso |
Cantidad a transferir al beneficiario | Los fondos restantes se enviaron al beneficiario. |
Detalles de la cuenta de cobro para padres | Datos bancarios para el pago |
Detalles de la cuenta del beneficiario | Datos bancarios para los fondos restantes |
Detalles del desglose del pago
Cada reembolso a los padres incluye un desglose por componentes que muestra cómo se asignó el monto:
Orden de reembolso:
Principal
Cuotas anualizadas
Cargos
Recargos por mora
Saldo neto no financiado
Varios instrumentos musicales para niños por padre
Un único instrumento principal puede ser reembolsado por varios instrumentos secundarios .
Ejemplo:
Un instrumento principal con un saldo pendiente de 1.000.000 AED puede ser reembolsado a través de varios instrumentos secundarios (por ejemplo, 10 facturas de 100.000 AED cada una).
Cada pago actualiza el saldo pendiente del padre/madre/tutor.
Una vez que se haya pagado en su totalidad, el Instrumento Principal pasará automáticamente al estado de Liquidado .
Para recapitular
Con la vinculación de instrumentos principales, puede:
Asegúrese de que las obligaciones con los padres se paguen primero.
Simplifica las estructuras de pago complejas.
Automatice la asignación de fondos entre las cuentas del titular y del beneficiario.
Reducir el trabajo de conciliación manual.