Reconciliación

La conciliación es el proceso de confirmar que los pagos de los clientes se han liquidado y registrar dichas liquidaciones en FinverityOS. La confirmación la realiza el administrador o el gestor de operaciones y constituye el paso final del flujo de trabajo del instrumento.

Este proceso garantiza que los instrumentos financieros se marquen correctamente como reembolsados, lo que a su vez actualiza automáticamente todos los límites de crédito, comisiones y cargos relacionados.

Cómo funcionan los cálculos de las tarifas:

• El reembolso se inicia en la fecha especificada por la parte que realiza el reembolso: las comisiones y los cargos se calculan y aplican en el momento de generar un reembolso en FInverityOS.
  

• El reembolso se concilia en la fecha especificada por la parte que realiza el reembolso: Si el reembolso se inició pero el dinero no se envió a tiempo,

  • El administrador/financiador puede confirmar que el pago se ha conciliado el día en que se reciben los fondos.

  • El administrador/financiador puede cancelar el reembolso. El instrumento volverá a la cola de "Instrumentos pendientes" y podrá añadirse a una futura tanda de pagos. Los intereses (incluidos los cargos por mora) seguirán acumulándose durante todo el proceso, hasta que se confirme la conciliación.