Entendiendo el concepto de un acuerdo en FinverityOS
En FinverityOS, una transacción significa una única facilidad financiera establecida entre al menos un comprador/pagador y un vendedor.
Es un acuerdo estructurado que describe los aspectos críticos del flujo de trabajo de una transacción. En esencia, un Acuerdo sirve como modelo para el procesamiento y la gestión de una transacción específica dentro del sistema.
Componentes clave de un acuerdo:
Partes involucradas : establece la relación formal entre el comprador elegido y el vendedor.
Flujo de trabajo de producto y transacción : define los pasos y procesos específicos que se seguirán para completar la transacción.
Estructura de precios : Los detalles de precios de una oferta pueden variar según plantillas predefinidas. Si se utiliza una tarifa flotante, debe configurarse como plantilla en el sistema.
Ventana de financiación : la ventana de financiación especifica el período durante el cual se ejecutarán los aspectos financieros del acuerdo.
Límite: establece un umbral máximo para compras con factura
Configuración de desembolso y reembolso: establece el calendario de días hábiles para el cálculo de la fecha límite de desembolso y reembolso
Establecer un trato
Crear un acuerdo en FinverityOS es un proceso que se basa en configuraciones previamente establecidas. A continuación, se presenta un resumen paso a paso del proceso de configuración:
🏢 Creación de empresas : El comprador, el vendedor (clientes) y el financiador (financiador) deben estar registrados en la plataforma FinverityOS . Esto implica recopilar la información necesaria, verificar las credenciales y garantizar el cumplimiento de KYC.
📝 Creación de producto: cada acuerdo se relacionará con un producto en particular (por ejemplo, cuentas por cobrar, cuentas por pagar, financiación de órdenes de compra, financiación de distribuidores) que también regulará el flujo de trabajo del instrumento.
Creación de Programas: Un Programa es un conjunto de Ofertas (o una sola oferta) con el mismo Ancla, sujetas a un mismo Límite. Puedes establecer un límite global para un Cliente y crear diferentes Ofertas (cada una con su propio límite) controladas por dicho límite.
Creación de plantillas de divisas y tipos de cambio flotantes : Si existen elementos variables, como tipos de cambio flotantes, estos deben configurarse como plantillas en el sistema. Las plantillas almacenan información repetitiva, lo que permite reutilizarla para futuras transacciones.
📂 Configuración del Acuerdo : Una vez completada la incorporación y la creación de la plantilla, se puede configurar el Acuerdo específico. Esto implica seleccionar las partes, el producto y el programa relevantes, aplicar la plantilla de precios adecuada y definir el plazo de financiación.
✅ Aprobación y Activación : Tras configurar la Oferta, esta se somete a un proceso de aprobación (Creador y Verificador) para garantizar que todos los datos sean correctos. Una vez aprobada, la Oferta se activa y está lista para su ejecución.