تكامل عمليات الصرف والترحيل إلى دفتر الأستاذ العام

تم تصميم منصتنا للتكامل السلس مع أنظمة الجهات الخارجية، بما في ذلك الأنظمة الأساسية للبنوك وحلول دفتر الأستاذ العام (GL).

لكل حدث من أحداث دورة حياة تمويل سلسلة التوريد (الصرف، الاستحقاق، السداد)، يقوم النظام بإنشاء قيود دفتر الأستاذ العام المناسبة بناءً على قواعد محاسبية محددة مسبقًا. ويتم ترحيل هذه القيود تلقائيًا إلى دفتر الأستاذ العام للبنك.

يضمن ذلك معالجة صرف الأموال بكفاءة، ومحاسبة دقيقة، وعمليات دفع مبسطة. وطالما أن النظام المستهدف يوفر واجهات برمجة التطبيقات (APIs)، يمكننا إنشاء تكامل قوي.

قدرات التكامل

1. معالجة صرف الأموال

• التكامل القائم على واجهة برمجة التطبيقات: يمكن إرسال أو استقبال تعليمات الصرف وتحديثات الحالة عبر واجهات برمجة التطبيقات الآمنة، مما يسمح بالاتصال في الوقت الفعلي مع الأنظمة الخارجية.

• الصرف الآلي: يمكن للنظام أتمتة صرف الأموال للموردين أو المستفيدين بناءً على قواعد العمل المحددة مسبقًا.

2. ترحيل دفتر الأستاذ العام (GL)

هناك طريقتان أساسيتان لتسجيل معاملات الصرف في دفتر الأستاذ العام:

أ. النشر المباشر عبر واجهة برمجة التطبيقات (API)

• كيف يعمل: يمكن لنظامنا إنشاء قيود دفتر الأستاذ العام ونشرها مباشرة في دفتر الأستاذ العام للبنك باستخدام واجهات برمجة التطبيقات الآمنة.

• المزايا: التزامن في الوقت الفعلي، وتقليل التدخل اليدوي، وتحسين الدقة.

• حالة الاستخدام: مثالية عندما يكشف النظام الأساسي للبنك عن واجهات برمجة التطبيقات (APIs) لنشر حسابات دفتر الأستاذ العام.

ب. نقل النتيجة النهائية إلى النظام الأساسي

• كيف يعمل: يقوم نظامنا بتجميع بيانات الصرف النهائية وإرسالها إلى النظام الأساسي للبنك (مثل نظام Kurbanlık) عبر واجهة برمجة التطبيقات أو نقل الملفات.

• دور البنك: يقوم النظام الأساسي للبنك بعد ذلك بمعالجة هذه القيود وترحيلها إلى دفتر الأستاذ العام.

• المزايا: الاستفادة من سير العمليات والضوابط المصرفية الحالية.

ملاحظة: تضمن كلتا الطريقتين تسجيل جميع معاملات الصرف بدقة في دفتر الأستاذ العام. ويعتمد الاختيار على الإمكانيات التقنية للبنك وتفضيلاته فيما يتعلق بالتكامل.

تكامل المدفوعات (بما في ذلك مدفوعات سويفت)

• الاتصال بواجهة برمجة التطبيقات: تدعم المنصة التكامل مع أنظمة الدفع الأساسية للبنك عبر واجهات برمجة التطبيقات، مما يتيح إنشاء ومعالجة المدفوعات المحلية والدولية (سويفت).

• إنشاء المدفوعات: يمكن بدء عمليات الدفع من خلال نظامنا أو من خلال النظام الأساسي للبنك، وذلك حسب سير العمل المتفق عليه.

• المرونة: طالما أن النظام الأساسي يوفر واجهات برمجة التطبيقات (APIs)، يمكننا الاتصال وأتمتة إنشاء المدفوعات وتتبع الحالة والتسوية.

مثال على سير عمل التكامل

1. بدء عملية الصرف: يقوم النظام بتفعيل عملية صرف بناءً على معاملة معتمدة.

2. استدعاء واجهة برمجة التطبيقات: يتم إرسال تفاصيل الصرف إلى النظام الأساسي أو دفتر الأستاذ العام عبر واجهة برمجة التطبيقات أو بروتوكول نقل الملفات الآمن (SFTP).

3. الترحيل إلى دفتر الأستاذ العام: إما أن يقوم نظامنا بالترحيل مباشرة إلى دفتر الأستاذ العام، أو يقوم النظام الأساسي بمعالجة الإدخالات.

4. معالجة المدفوعات: يتم إرسال تعليمات الدفع (بما في ذلك SWIFT) عبر واجهة برمجة التطبيقات (API) إلى محرك الدفع الخاص بالبنك.

5. التأكيد والمطابقة: تتم مزامنة تحديثات الحالة والتأكيدات بين الأنظمة.

أمثلة على ترحيل المدفوعات

أمثلة على ترحيل الاستحقاقات

أمثلة على تسجيل السداد

توضيح حركة الأموال

في بعض البنوك، تكفي قيود دفتر الأستاذ العام وحدها لتفعيل تحويلات الأموال الفعلية بين الحسابات الداخلية. في هذه الحالات:

• لا يلزم دمج المدفوعات بشكل منفصل

• يتم دمج المحاسبة وتنفيذ المدفوعات في عملية تكامل واحدة

• يتم تقليل تعقيد التنفيذ والجداول الزمنية للتسليم

أما بالنسبة للعملاء الذين لا يملكون حسابات لدى البنك (أي العملاء الخارجيين):

• ستغطي قيود دفتر الأستاذ العام المحاسبة فقط

• يلزم وجود نظام دفع منفصل (عادةً عبر سويفت أو قناة دفع خارجية أخرى) لتمكين تحويل الأموال الصادرة

ملخص

• نهج API-First: التكامل ممكن مع أي نظام تابع لجهة خارجية يعرض واجهات برمجة التطبيقات (APIs).

• توافر بروتوكول SFTP: على الرغم من أن واجهات برمجة التطبيقات (APIs) موصى بها، إلا أننا ندعم بروتوكول SFTP أيضًا.

• بنية مرنة: تدعم كلاً من الترحيل المباشر إلى دفتر الأستاذ العام ونقل النتيجة النهائية إلى النظام الأساسي للبنك.

• تكامل شامل للدفع: يُمكّن من إجراء المدفوعات المحلية والدولية، بما في ذلك SWIFT، عبر واجهة برمجة التطبيقات (API).

• قابلية التوسع: مصممة للتكيف مع متطلبات النظام المصرفي والمالي المتطورة.